Odpowiedzialne nawiązywanie stosunków gospodarczych oraz relacji biznesowych wymaga działania zgodnego z przepisami prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przeciwdziałania wspieraniu agresji Federacji Rosyjskiej na Ukrainę rozpoczętej w dniu 24 lutego 2022 r., a także pozostałych sankcji nałożonych przez organy międzynarodowe m.in. ONZ oraz Komisję Europejską. Jako godny zaufania partner KRUK S.A. dąży do przestrzegania najwyższych standardów w tym zakresie, aby zapobiec ryzyku wykorzystywania działalności Spółek z Grupy Kapitałowej KRUK do celów przestępczych.

W trosce o pełną transparentność naszych działań oraz z uwagi na obowiązek niepodejmowania współpracy z osobami i podmiotami objętymi sankcjami lub osobami i podmiotami z nimi powiązanymi, osobami i podmiotami powiązanymi z krajem objętym listą sankcyjną, przeprowadzamy weryfikację osób i podmiotów z poniższymi listami:

1. Listy osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, na podstawie art. 118 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
2. Lista sankcyjna Generalnego Inspektora Informacji Finansowej na podst. art. 120 Ustawy AML – stworzona i aktualizowana na podstawie decyzji Generalnego Inspektora Informacji Finansowej w sprawie wpisu na listę osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające.
3. European Union Consolidated Financial Sanctions List - lista podmiotów związanych z działalnością terrorystyczną, objętych sankcjami finansowymi na podstawie aktów prawnych Unii Europejskiej, która sporządzana jest m.in. na podstawie:
   • Rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014 z 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających,
   • Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie,
   • Rozporządzenia Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z sytuacją na Białorusi i udziałem Białorusi w agresji Rosji wobec Ukrainy.
4. Wykaz osób i podmiotów powiązanych wskazanych w Załączniku nr 1 do Rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014 z dnia 17 marca 2014 r.  Lista jest aktualizowana w zgodzie z treścią art. 2 ust. 2 Rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014 z dnia 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy.
5. Rozporządzenie Rady (UE) nr 208/2014 z dnia 5 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, podmiotom i organom w związku z sytuacją na Ukrainie,
6. OFAC "Sectoral Sanctions Identifications” (SSI List) (lista podmiotów działających w sektorach objętych sankcjami ekonomicznymi, opracowywana przez Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu (OFAC),
7. OFAC „Foreign Sanctions Evaders” (FSE List) ( lista podmiotów naruszających sankcje przeciwko Iranowi i Syrii, opracowywana przez Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu (OFAC),
8. RESOURCES ON EXPORT CONTROLS IMPLEMENTED IN RESPONSE TO RUSSIA’S INVASION OF UKRAINE (BUREAU OF INDUSTRY AND SECURITY) (zasady kontroli eksportu w związku z inwazją Rosji na Ukrainę, opracowywane przez Biuro Przemysłu i Bezpieczeństwa Departamentu Handlu USA)
9. Rozporządzenia (WE) nr 2580/2001 w sprawie szczególnych środków restrykcyjnych skierowanych przeciwko niektórym osobom i podmiotom mających na celu zwalczanie terroryzmu,
10. Rozporządzenia (WE) nr 881/2002 wprowadzające niektóre szczególne środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym osobom i podmiotom związanym z organizacjami ISIL (Daisz) i Al-Kaida,
11. Rozporządzenia (UE) nr 753/2011 w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, grupom, przedsiębiorstwom i podmiotom w związku z sytuacją w Afganistanie,
12. Consolidated United Nations Security Council Sanctions List (ONZ) – lista na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych aktami terrorystycznymi.
13. OFAC Specially Designated Nationals List (SDN List) – lista podmiotów opracowywana przez Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu (OFAC), obowiązująca w ramach jurysdykcji Stanów Zjednoczonych.
14. OFAC Consolidated Sanctions List (Non-SDN Lists).
15. Consolidated list of financial sanctions targets in the UK (Office of Financial Sanctions Implementation HMT) – lista osób, które obecnie podlegają sankcjom finansowym za domniemany udział w działalności terrorystycznej w Wielkiej Brytanii.
16. Polska lista sankcyjna dot. przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę (MSWiA) – stworzona na podstawie decyzji Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji wydanych na podstawie ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.