Odpowiedzialne nawiązywanie stosunków gospodarczych oraz relacji biznesowych wymaga działania zgodnego z przepisami prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przeciwdziałania wspieraniu agresji Federacji Rosyjskiej na Ukrainę rozpoczętej w dniu 24 lutego 2022 r., a także pozostałych sankcji nałożonych przez organy międzynarodowe m.in. ONZ oraz Komisję Europejską. Jako godny zaufania partner KRUK S.A. dąży do przestrzegania najwyższych standardów w tym zakresie, aby zapobiec ryzyku wykorzystywania działalności Spółek z Grupy Kapitałowej KRUK do celów przestępczych.

W trosce o pełną transparentność naszych działań oraz z uwagi na obowiązek niepodejmowania współpracy z osobami i podmiotami objętymi sankcjami lub osobami i podmiotami z nimi powiązanymi, osobami i podmiotami powiązanymi z krajem objętym listą sankcyjną, przeprowadzamy weryfikację osób i podmiotów z poniższymi listami:

I. Zunifikowane i skonsolidowane listy sankcyjne obejmujące osoby fizyczne i podmioty:

1. Consolidated United Nations Security Council Sanctions List (ONZ) – lista na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych aktami terrorystycznymi;
2. European Union Consolidated Financial Sanctions List (EU) – lista podmiotów związanych z działalnością terrorystyczną, objętych sankcjami finansowymi na podstawie aktów prawnych Unii Europejskiej;
3. OFAC Specially Designated Nationals List (SDN List) – lista podmiotów opracowywana przez Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu (OFAC), obowiązująca w ramach jurysdykcji Stanów Zjednoczonych;
4. OFAC Consolidated Sanctions List (Non-SDN Lists);
5. Consolidated list of financial sanctions targets in the UK (Office of Financial Sanctions Implementation HMT) – lista osób, które obecnie podlegają sankcjom finansowym za domniemany udział w działalności terrorystycznej w Wielkiej Brytanii;
6. Polska lista sankcyjna dot. przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę (MSWiA) – stworzona na podstawie decyzji Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji wydanych na podstawie ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego;
7. Lista sankcyjna Generalnego Inspektora Informacji Finansowej na podst. art. 120 Ustawy AML – stworzona i aktualizowana na podstawie decyzji Generalnego Inspektora Informacji Finansowej w sprawie wpisu na listę osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające;
8. Lista sankcyjna Generalnego Inspektora Informacji Finansowej na podst. art. 118 Ustawy AML – ogłaszana przez Generalnego Inspektora na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych aktami terrorystycznymi, w szczególności na listach, o których mowa w pkt 3 rezolucji 2253 (2015) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych lub w pkt 1 rezolucji 1988 (2011) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych;
9. Netherlands Police Nationale Opsparingslijst (Wanted);
10. Dutch National Sanctionlist Terrorism;
11. Australian DFAT Sanctions List;
12. Canada Special Economic Measures Act Sanctions;
13. Swiss SECO Sanctions/Embargoes;
14. Kyrgyz FIU National List;
15. US Denied Persons List;
16. French Freezing of Assets;
17. Belgian Financial Sanctions;
18. Canadian Listed Terrorist Entities;
19. Czech Republic National Sanctions;
20. Estonia International Sanctions Act List;
21. EU Council Official Journal Sanctioned Entities;
22. EU Consolidated Travel Bans;
23. EU Sanctions Map;
24. Ireland Unlawful Organisation (Suppression) Orders;
25. Israel Prevention of Distribution and Financing of WMDs designations;
26. Japan Economic Sanctions and List of Eligible People 
27. Latvia FIU Sanctions;
28. Lithuanian International Sanctions;
29. Moldovan Sanctions for Terrorism and Proliferation of WMD;
30. Monaco National Fund Freezing List;
31. New Zealand Russia Sanctions;
32. Romania Government Decision No. 1.272/2005: List of Suspected Terrorists;
33. UK FCDO Sanctions List;
34. Ukraine SFMS Blacklist;
35. US Trade Consolidated Screening List (CSL);
36. US FinCEN 311 and 9714 Special Measures;
37. WorldBank Debarred Providers;
38. US State Department Cuba Sanctions;

II. Listy sektorowe/finansowe/gospodarcze obejmujące osoby fizyczne lub osoby prawne lub podmioty lub organy objęte środkami ograniczającym:

1. Lista sankcji EU - 833/2014 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załącznikach nr III, IV, V, VI, XII, XIII, XIV, XV i XIX, XLII, XLIV, XLVII do Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie, ze zm.;
2. Lista sankcji EU - 765/2006 - obejmująca osoby fizyczne lub prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załącznikach nr I, V, IX, XV do Rozporządzenia Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczącym środków ograniczających skierowanych przeciwko prezydentowi Aleksandrowi Łukaszence i niektórym urzędnikom z Białorusi, ze zm.; 
3. Lista sankcji EU - 2017/1509 - obejmująca osoby fizyczne lub prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załącznikach nr XIII, XIV, XV, XVI, Rozporządzenia Rady (UE) 2017/1509 z dnia 30 sierpnia 2017 r. dotyczące środków ograniczających skierowanych przeciwko Koreańskiej Republice Ludowo-Demokratycznej, ze zm.;
4. Lista sankcji EU - 269/2014 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami finansowymi, wskazane w załączniku nr I do Rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014 z dnia 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających, ze zm.; 
5. Lista sankcji EU - 359/2011 - obejmująca osoby fizyczne lub prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr I Rozporządzenie Rady (UE) nr 359/2011 z dnia 12 kwietnia 2011 r. dotyczące środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, podmiotom i organom w związku z sytuacją w Iranie, ze zm.;
6. Lista sankcji EU - 2020/1998  - obejmująca osoby fizyczne lub prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr I Rozporządzenia Rady (UE) 2020/1998 z dnia 7 grudnia 2020 r. w sprawie środków ograniczających stosowanych w sytuacji poważnych pogwałceń i naruszeń praw człowieka, ze zm.;
7. Lista sankcji EU - 2024/2642  - obejmująca osoby fizyczne lub prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami finansowymi, wskazane w załączniku nr I Rozporządzenia Rady (UE) 2020/1998 z dnia 8 października 2024 r. dotyczące środków ograniczających w związku z działaniami destabilizującymi Rosji, ze zm.; 
8. Lista sankcji EU - 1183/2005 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załącznikach nr I, Ia do Rozporządzenia Rady (UE) nr1183/2005 z dnia 18 lipca 2005 r. dotyczące środków ograniczających w związku z sytuacją w Demokratycznej Republice Konga, ze zm. 
9. Lista sankcji EU - 2024/1485 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr IV do Rozporządzenia Rady (UE) 2024/1485 z dnia 27 maja 2024 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Rosji, ze zm.;
10. Lista sankcji EU - 2018/1542 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr I do Rozporządzenia Rady (UE) 2018/1542 z dnia 15 października 2018 r. w sprawie środków ograniczających proliferację i stosowanie broni chemicznej, ze zm. 
11. Lista sankcji EU - 2019/796 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr I do Rozporządzenia Rady (UE) 2019/796 z dnia 17 maja 2019 r. w sprawie środków ograniczających w celu zwalczania cyberataków zagrażających Unii lub jej państwom członkowskim, ze zm. 
12. Lista sankcji EU - 267/2012 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr IX do Rozporządzenia Rady (UE) nr 267/2012 z dnia 23 marca 2012 r. w sprawie środków ograniczających wobec Iranu, ze zm.
13. Lista sankcji EU - 36/2012 - obejmująca osoby prawne, podmioty lub organy objęte sankcjami gospodarczymi, wskazane w załączniku nr I do Rozporządzenia Rady (UE) nr 36/2012 z dnia 18 stycznia 2012 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Syrii, ze zm.

Za Kraje Objęte Sankcjami uznajemy państwa lub terytoria wskazane na poniższych listach:

1. High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (tzw. “czarna lista” FATF)
2. Rozporządzenie Delegowane Komisji (UE) 2016/1675 z dnia 14 lipca 2016 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 przez wskazanie państw trzecich wysokiego ryzyka mających strategiczne braki
3. Rozporządzenie Rady (UE) nr 692/2014 z dnia 23 czerwca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odpowiedzi na bezprawne przyłączenie Krymu i Sewastopola
4. Rozporządzenie Rady (UE) 2022/263 z dnia 23 lutego 2022 r. w sprawie środków ograniczających w odpowiedzi na nielegalne uznanie, okupację lub aneksję przez Federację Rosyjską niektórych niekontrolowanych przez rząd obszarów ukraińskich